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UK Businesstransfer

Standard Life plant im Vereinigten Königreich geschäftliche Änderungen

Standard Life Assurance Limited (SLAL), Teil der Phoenix Group, plant die Übertragung ihres Geschäfts auf die Phoenix Life Limited (PLL), die ebenfalls Teil der Phoenix Group ist.

Dies betrifft alle Kunden der Standard Life Versicherung, Zweigniederlassung Deutschland der Standard Life International DAC, mit With-Profits-Versicherungsverträgen oder Rentenversicherungsverträgen, die vor dem 10. Juli 2006 in Kraft getreten sind. Diese Versicherungsverträge sind zu SLAL rückversichert. Für Kundinnen und Kunden mit solchen Versicherungsverträgen bedeutet dies, dass – vorbehaltlich der Genehmigung – die Funds, in die die Versicherungsverträge derzeit investiert sind, einschließlich ihrer Investments, auf neue With-Profits Funds bei PLL übertragen werden, die mit dem jeweiligen SLAL Fund, den sie ersetzen, identisch sind. 

Als Kundin oder Kunde der Standard Life Versicherung verbleibt Ihr Versicherungsvertrag bei der Standard Life Versicherung und wird nicht auf PLL übertragen. An ihrem Versicherungsvertrag und ihren Rechten und Pflichten ändert sich durch die Übertragung nichts.

Diese Übertragung hat keinen Einfluss auf die Ausgestaltung der zugrunde liegenden Investments.

Was müssen Kundinnen und Kunden der Standard Life Versicherung wissen?

Ihr Versicherungsvertrag verbleibt bei der Standard Life Versicherung.

Die geplante Übertragung von SLAL auf PLL wirkt sich weder darauf aus, mit wem Ihr Versicherungsvertrag besteht, noch auf Ihre Versicherungsbedingungen, den Wert Ihres Versicherungsvertrags, Ihre zukünftigen Versicherungsleistungen oder die Art und Weise, wie Ihr Versicherungsvertrag verwaltet wird. Sie bleiben weiterhin Kundin oder Kunde der Standard Life Versicherung und die Standard Life Versicherung ist nach wie vor Ihr Versicherungsanbieter. Die Marke Standard Life, unter der Sie uns kennen, bleibt bestehen und Sie können uns auf dieselbe Weise wie bisher kontaktieren.

Wahrung der Kundeninteressen

Die Wahrung der Interessen von Kundinnen und Kunden ist für uns und die irischen und britischen Aufsichtsbehörden (Central Bank of Ireland, Prudential Regulation Authority und Financial Conduct Authority) von zentraler Bedeutung. Dabei halten wir uns an ein striktes Vorgehen, zu dem eine ausführliche Erläuterung des Vorhabens, die Beauftragung eines unabhängigen Sachverständigen mit der Erstellung eines Gutachtens, die Konsultation mit den Aufsichtsbehörden und die Einholung der Zustimmungen des oberen Gerichts (High Court) in London am 5. Oktober und des höchsten schottischen Zivilgerichts (Court of Session) in Edinburgh am 3. Oktober gehört. Dieses Vorgehen soll sicherstellen, dass Kundinnen und Kunden fair behandelt werden und die Übertragung keine wesentlichen negativen Auswirkungen auf sie hat.

Warum wirkt sich das Vorhaben auf Kundinnen und Kunden der Standard Life Versicherung aus?

Um den Folgen des Austritts des Vereinigten Königreichs aus der EU („Brexit“) zu begegnen, wurde 2019 das europäische Geschäft von SLAL – ein im Vereinigten Königreich eingetragenes Unternehmen – auf Standard Life International (SL Intl) übertragen. Dies erfolgte gemäß dem Übertragungsplan 2019, auch Brexit-Übertragungsplan genannt. Um die Wahrung der Interessen von Kundinnen und Kunden zu gewährleisten, galt ein striktes Vorgehen, das unter anderem auch die Einholung der Zustimmung des Court of Session in Edinburgh beinhaltete.

Bestandteil des Brexit-Übertragungsplans war die sofortige Rückversicherung zu SLAL des übertragenen Geschäfts, das innerhalb des Heritage With-Profits Fund, des German With-Profits Fund und des German Smoothed Managed With-Profits Fund gezeichnet oder investiert war. Dies wurde durchgeführt, um sicherzustellen, dass europäische Kundinnen und Kunden weiterhin an diesen Fund beteiligt sein können.

Nun plant SLAL die Übertragung ihres gesamten Geschäfts auf PLL, was auch die Übertragung von SLALs Rechten und Pflichten aus dem Brexit-Übertragungsplan auf PLL beinhaltet. Deshalb beabsichtigen SLAL und SL Intl beim Court of Session die Zustimmung zur Änderung des Brexit-Übertragungsplans zu beantragen. 


Was wird sich ändern?

Was Kundinnen und Kunden der Standard Life Versicherung angeht, so verbleiben ihre Versicherungsverträge bei SL Intl und werden nicht auf PLL übertragen. An Ihrem Versicherungsvertrag und Ihren Rechten und Pflichten ändert sich durch die Übertragung nichts. Was sich ändert, sind die Rückversicherungsvereinbarungen, die derzeit zwischen SL Intl und SLAL bestehen. Diese werden zusammen mit dem übrigen Geschäft von SLAL übertragen und nach der Übertragung zwischen SL Intl und PLL bestehen. Das gesamte Geschäft innerhalb der With-Profits Funds von SLAL wird auf neu geschaffene With-Profits Funds bei PLL übertragen, die mit den SLAL With-Profits Funds, die sie ersetzen, identisch sind und auf dieselbe Weise verwaltet werden.

Im Zuge dieser Änderungen aktualisieren wir auch die Grundsätze für das Management der With-Profits Funds (With-Profits Operating Principles), nach denen das With-Profits-Geschäft von SL Intl verwaltet wird.

Eine Übersicht der wichtigsten Fragen und Antworten:

Warum findet die Übertragung statt?

Standard Life in Großbritannien und SL Intl sind seit 2018 Teil der Phoenix Group, Großbritanniens größtem Unternehmen für langfristiges Sparen und Altersvorsorge.

Die Phoenix Group möchte die Struktur der Phoenix Group vereinfachen, indem sie das Geschäft einiger ihrer in Großbritannien ansässigen Unternehmen in einem einzigen Unternehmen zusammenführt.

Dies schafft mehr Effizienz, die sich positiv auf ihre Kostensituation auswirken wird.

Warum ist dies für deutsche Kundinnen und Kunden relevant?

Dies betrifft deutsche Kundinnen und Kunden, da der Brexit-Übertragungsplan von 2019 ebenfalls geändert werden muss, damit Phoenix Life Limited die Rechte und Pflichten von SLAL (oder der britischen Standard Life) aus diesem Übertragungsplan übernehmen kann.

Bleibt die Marke Standard Life erhalten?

Ihr Versicherungsvertrag besteht mit SL Intl. SL Intl ist nicht Bestandteil der Übertragung. Es muss lediglich der Brexit-Übertragungsplan von 2019 geändert werden. Es gibt also keinen Grund, warum sich dies auf die Nutzung der Marke Standard Life durch SL Intl auswirken könnte.

Die Marke Standard Life ist für die Phoenix Group wichtig. Auch das britische Geschäft der Standard Life wird nach der Übertragung auf PLL weiterhin die Marke Standard Life nutzen.

Werden meine Verträge woanders verwaltet?

Als Kundin oder Kunde der Standard Life Versicherung verbleibt Ihr Versicherungsvertrag bei der Standard Life Versicherung und wird nicht auf PLL übertragen. An ihrem Versicherungsvertrag und ihren Rechten und Pflichten ändert sich durch die Übertragung nichts.

Die geplante Übertragung ändert auch nichts an den Grundsätzen für das Management der With-Profit Funds. Lediglich die Dokumente, die die Grundsätze beschreiben, werden angepasst, um die Änderungen an der Struktur widerzuspiegeln.

Ändert sich etwas am With-Profits Investment?

Ihre rückversicherten With-Profits Investments werden in einen neuen With-Profits Fund bei PLL übertragen, der Ihrem derzeitigen SLAL Fund entspricht. An den vom Fund gehaltenen Vermögenswerten oder an der künftigen Investmentstrategie des Fund ändert sich durch die Übertragung nichts.

Ändert sich etwas an meinen garantierten Leistungen?

Nein, wenn ihr Versicherungsvertrag Garantien beinhaltet sind diese von der Übertragung nicht betroffen.

Ändert sich etwas am Insolvenzschutz?

Es gibt keine Änderungen am bestehenden Insolvenzschutz.

Ist der neue Rückversicherer finanziell genauso gut ausgestattet wir der bisherige?

Zum 31. Dezember 2022 lag die Solvabilitätsquote von SLAL bei 159 Prozent und die von PLL bei 157 Prozent. Hätte die Übertragung zu diesem Zeitpunkt stattgefunden, wäre die Solvabilität von PLL auf geschätzte 180 Prozent gestiegen.

PLL ist wie SLAL eine Tochtergesellschaft der Phoenix Group, sodass beide von der Finanzkraft und dem Kapitalzugang der Phoenix Group profitieren.

Besteht bei dieser Änderung ein Zusammenhang mit den jüngsten Wertverlusten meines Vertrags?

Es besteht kein Zusammenhang mit möglichen Wertverlusten in der jüngsten Vergangenheit.

Die Änderung bezieht sich wie bereits beschrieben auf die Vereinfachung der Struktur der Phoenix Group.

Noch Fragen?

Wenn Sie noch Fragen haben oder mit uns sprechen möchten, setzen Sie sich bitte unter der folgenden Telefonnummer mit uns in Verbindung. Wir helfen Ihnen gerne weiter.

Rufen Sie uns gerne an unter: +49 69 665 722 271

Anrufe zu dieser Nummer sind gebührenpflichtig.

Per E-Mail erreichen Sie uns unter ukbusinesstransfer@standardlife.de


Wo erhalten Sie weitere Informationen?

Um mögliche Fragen der Kundinnen und Kunden der Standard Life Versicherung zu beantworten, stellen wir Ihnen hier alle Informationen in Zusammenhang mit diesem Vorhaben zur Verfügung. Sie können eine Vielzahl ausführlicher Dokumente über die untenstehenden Links einsehen, darunter:

  • ein Dokument, das die Bedeutung der Änderungen erläutert, ein hilfreiches Frage-und-Antwort-Dokument, in dem auch beschrieben wird, wie Sie beim Court of Session Einwände vorbringen können, wenn Sie glauben, dass Ihnen durch die Übertragung Nachteile entstehen können*,
  • die fachlichen und rechtlichen Dokumente sowie die versicherungsmathematischen Dokumente und Gutachten, die als Grundlage für die Übertragung des Geschäfts von SLAL verwendet wurden,
  • die jeweiligen Grundsätze für das Management der With-Profits Funds mit den beabsichtigten Änderungen, welche vorgenommen werden sollen, um den Plänen zur Übertragung des Geschäfts im Vereinigten Königreich Rechnung zu tragen.

* Wenn Sie Bedenken bezüglich der Änderungen am Brexit-Übertragungsplan, auch Übertragungsplan 2019 genannt, haben und glauben, dass Ihnen durch die Übertragung Nachteile entstehen können, haben Sie das Recht, Einwände zu erheben. Das Verfahren für die Erhebung von Einwänden ist in dem Frage-und-Antwort-Dokument beschrieben, das Sie weiter unten herunterladen können.

Rechtliche Dokumente

Beabsichtigte Änderung des SLAL Brexit-Übertragungsplans (Rechtliche Dokumente, PDF, 6 MB)
09/2023
Proposed Variation to the SLAL 2019 Scheme (Rechtliche Dokumente, PDF, 738 KB)
09/2023
Bekanntmachung des beim höchsten schottischen Zivilgericht eingereichten Antrags (Rechtliche Dokumente, PDF, 167 KB)
06/2023
Notice of Application to the Court of Session (Scotland) (Rechtliche Dokumente, PDF, 173 KB)
06/2023
Entwurf der geänderten Garantieerklärung (Deed Poll) für den SLAL HWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 134 KB)
06/2023
Draft Amended and Restated Deed Poll in respect of the SLAL HWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 125 KB)
06/2023
Entwurf der geänderten Garantieerklärung (Deed Poll) für den SLAL GWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 131 KB)
06/2023
Draft Amended and Restated Deed Poll in respect of the SLAL GWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 122 KB)
06/2023
Entwurf der geänderten Garantieerklärung (Deed Poll) für den SLAL GSMWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 132 KB)
06/2023
Draft Amended and Restated Deed Poll in respect of the SLAL GSMWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 120 KB)
06/2023
Geänderte Garantieerklärung (Deed Poll) mit Kennzeichnung der Änderungen gegenüber dem SLAL HWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 207 KB)
06/2023
Mark-Up of the Amended and Restated Deed Poll in respect of the SLAL HWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 211 KB)
06/2023
Geänderte Garantieerklärung (Deed Poll) mit Kennzeichnung der Änderungen gegenüber dem SLAL GWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 202 KB)
06/2023
Mark-Up of the Amended and Restated Deed Poll in respect of the SLAL GWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 207 KB)
06/2023
Geänderte Garantieerklärung (Deed Poll) mit Kennzeichnung der Änderungen gegenüber dem SLAL GSMWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 204 KB)
06/2023
Mark-Up of the Amended and Restated Deed Poll in respect of the SLAL GSMWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 205 KB)
06/2023
Bestehende Garantieerklärung (Deed Poll) zur unwiderruflichen Verpflichtung (HWPF) (Rechtliche Dokumente, PDF, 132 KB)
06/2023
Existing Deed Poll (HWPF) (Rechtliche Dokumente, PDF, 78 KB)
06/2023
Bestehende Garantieerklärung (Deed Poll) zur unwiderruflichen Verpflichtung (GWPF) (Rechtliche Dokumente, PDF, 129 KB)
06/2023
Existing Deed Poll (GWPF) (Rechtliche Dokumente, PDF, 71 KB)
06/2023
Bestehende Garantieerklärung (Deed Poll) zur unwiderruflichen Verpflichtung (GSMWPF) (Rechtliche Dokumente, PDF, 129 KB)
06/2023
Existing Deed Poll (GSMWPF) (Rechtliche Dokumente, PDF, 71 KB)
06/2023
Bekanntmachung zur Änderung der Garantieerklärungen (Deed Polls) (Rechtliche Dokumente, PDF, 111 KB)
06/2023
Form of Notice in respect of the Amended Deeds Poll (Rechtliche Dokumente, PDF, 100 KB)
06/2023
Draft undertaking to be given by SL Intl to the Court of Session in respect of the Deed Polls (Rechtliche Dokumente, PDF, 102 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Draft undertaking to be given by Phoenix to the Court of Session in respect of the amendments to the SLAL 2019 Scheme (Rechtliche Dokumente, PDF, 98 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Draft deed of floating charge between SL Intl and Phoenix (Rechtliche Dokumente, PDF, 146 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Written Application to the Court of Session in relation to the SLAL 2006 Scheme (Rechtliche Dokumente, PDF, 2 MB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Written Application to the Court of Session in relation to the SLAL 2011 Scheme (Rechtliche Dokumente, PDF, 265 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Written Application to the Court of Session in relation to the SLAL 2019 Scheme (Rechtliche Dokumente, PDF, 322 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Deed of Amendment to Amend the Deed Poll in respect of SLAL HWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 120 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Deed of Amendment to Amend the Deed Poll in respect of SLAL GWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 120 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Deed of Amendment to Amend the Deed Poll in respect of SLAL GSMWPF (Rechtliche Dokumente, PDF, 120 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)
Notice of Application to the High Court (England & Wales) (Rechtliche Dokumente, PDF, 179 KB)
06/2023 (nur in englischer Sprache verfügbar)

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2 Gültig für das Produkt Freelax

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