Anlageergebnisse zum 31. Dezember 20231
Die folgenden Anlageergebnisse beziehen sich auf die Kapitalanlagen, in die unsere With-Profit-Verträge investieren – Kosten für den Abschluss, die Verwaltung und den Risikoschutz sind nicht berücksichtigt. Berücksichtigt sind alle weiteren Beträge, die dem Fonds entnommen oder separiert wurden.
Ausgewählte Indizes im Vergleich (01.07.1996 bis 31.12.2023)
Vergleichen Sie einmal unsere Anlageleistung der Serie II mit den ausgewählten Indizes.
Sie sehen: Unsere Kapitalanlagen lieferten eine überzeugende Performance.
| | DAX | REXP |
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| Einmalbeitrag | 7,07 % | 3,38 % |
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| Monatlicher Sparplan | 6,34 % | 2,04 % |
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1 Vertriebsstart: Serie II 01.03.1999, Serie III 01.09.2001
So sind einzelne Verträge an der Wertentwicklung beteiligt
Das Anlageergebnis bildet eine wichtige Grundlage für die Entwicklung unserer With-Profit-Verträge. Wie sich ein Vertrag im Einzelfall entwickelt, hängt jedoch von zahlreichen weiteren Faktoren ab. Neben der Glättung (Smoothing) sind das vor allem der Zeitpunkt des Vertragsbeginns beziehungsweise der Investitionszeitpunkt, die Laufzeit und die Kostenstruktur.
Als renditeorientierte Produkte werden With-Profits von den Entwicklungen an den Finanzmärkten beeinflusst. Das Glättungsverfahren Smoothing soll die Auswirkungen kurzfristiger Kursschwankungen auf die Wertentwicklung bei Ablauf beziehungsweise Rentenbeginn reduzieren. Smoothing schützt jedoch nicht vor langfristigen negativen Kapitalmarktentwicklungen und kann zum Schutz der Versichertengemeinschaft angepasst werden. Die Auswirkungen von negativen Wertentwicklungen bei Ablauf oder Rentenbeginn werden nach unten begrenzt durch
- Garantien, so wie sie im Versicherungsschein beziehungsweise in den Nachträgen zum Versicherungsschein dokumentiert sind.
- Garantie des Deckungskapitals beziehungsweise Nominalwerts (bei Ablauf oder Rentenbeginn und bei Tod), wobei sich diese durch Zuweisung der laufenden Erhöhung erhöhen kann.
Wichtige Hinweise
Die in dieser Information dargestellte Wertentwicklung der With-Profits bezieht sich ausschließlich auf die Kapitalanlage, die unseren With-Profit-Verträgen zugrunde liegt. Kosten für den Abschluss, die Verwaltung und den Risikoschutz sind nicht berücksichtigt. Berücksichtigt sind alle weiteren Beträge, die dem Fonds entnommen oder separiert wurden.
Die Werte sind damit nicht direkt auf Versicherungsverträge anzuwenden. Werte aus der Vergangenheit erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft.
In den With-Profits Funds können derivative Finanzinstrumente für ein effizientes Portfoliomanagement, zur Absicherung von Kapitalmarktrisiken, zur Erreichung der Anlageziele oder zur Steuerung der Duration des Portfolios eingesetzt werden. Umsichtig angewendet sind Derivate ein effektives und kostengünstiges Instrument, sie können jedoch selbst dann zu einer erhöhten Volatilität der Performance führen.
In der Regel überprüfen wir den Prozentsatz für die laufende Erhöhung einmal im Jahr. Für die Serie IV des German With-Profits Fund können Überprüfungen auch unterjährig stattfinden. In extremen Finanzmarktsituationen ist dann zum Beispiel eine Anpassung der laufenden Erhöhung möglich (vgl. § 3 der Versicherungsbedingungen).2
1 Die Anlageergebnisse (geglättet, p. a.) beziehen sich auf die Kapitalanlagen, in die unsere With Profit Verträge investieren - Kosten für den Abschluss, die Verwaltung und den Risikoschutz sind nicht berücksichtigt. Berücksichtigt sind alle weiteren Beiträge, die dem Fonds entnommen oder seperiert wurden.
2 Im Falle einer unterjährigen Überprüfung und damit verbundenen Anpassung des laufenden Bonusses gilt die Anpassung nur für die Zukunft und nicht rückwirkend für den gesamten Zeitraum.
