Kunden überzeugen – mit den Tipps zum Steuern sparen im neuen B-SMART Film

Steuervorteile? Und ob! Mit B-SMART Invest

Im neuen B-SMART Film wird einfach und smart erklärt, wie Ihre Kundinnen und Kunden von unserer fondsgebundenen Rentenversicherung profitieren können. Vor allem bei den Steuern: Da braucht B-SMART Invest den Vergleich mit einem Fondsdepot nicht zu scheuen. Denn: Kundinnen und Kunden zahlen grundsätzlich nur vier Prozent Versicherungssteuer. Gewinne sind grundsätzlich steuerfrei, wenn sie bei Vertragsende das Kapital wählen. Bei einem Fondssparplan ist alljährlich Kapitalertragsteuer auf ausgeschüttete Erträge abzuführen. Darüber hinaus fallen pauschalierte Steuern auf Erträge thesaurierender Fonds sowie etwaige Wertsteigerungen an. Anlegerinnen und Anlegern werden so laufend Mittel entzogen, aus denen keine Erträge mehr erzielt werden können. Der Zinseszins-Effekt entfällt teilweise. Und: Bei jedem Verkauf von Fonds oder Fondsanteilen wird Kapitalertragsteuer fällig.

Clevere Optionen

Zusätzlich bietet B-SMART Invest clevere und wertvolle Zusatzoptionen, wie einen fairen Berufsunfähigkeitsschutz. Zuzahlungen und Teilauszahlungen sind grundsätzlich jederzeit möglich. Und wenn das Portfolio umgewichtet werden soll: Mit Shift und Switch ist das kein Problem.

Höhere Rückkaufswerte

Mit B-SMART Invest können Ihre Kundinnen und Kunden zudem von höheren Rückkaufswerten als bei der üblichen Kostenverteilung profitieren – von Anfang an! Wie das geht? Wir entnehmen die Kosten peu à peu über die gesamte Versicherungslaufzeit – und nicht komplett in den ersten Jahren. Das hat klare Vorteile: Vom monatlichen Beitrag fließt direkt mehr ins Investment. Der Rückkaufswert kann höher ausfallen, was bei Teilentnahmen mehr Spielraum gibt. Insgesamt kann die Ablaufleistung des Vertrags so höher ausfallen.

Hochwertige Investments

Zum Investieren steht eine Auswahl hochwertiger Fonds zur Verfügung: Unser Investmentpartner abrdn etwa punktet mit Spezialitäten wie „Smaller Companies“-Fonds oder Themen wie Nachhaltigkeit, Schwellenländer und Rohstoffe. Fonds von Größen wie BlackRock, DWS oder Fidelity bereichern unser Angebot. Fondsboutiquen wie Acatis, Flossbach von Storch, Comgest und Pictet können mit ihrer Flexibilität und ihrer Fähigkeit, sich zu spezialisieren, langfristig Mehrwerte schaffen. Maximale Diversifikation bieten die MyFolios – besonders breit aufgestellte Multi-Asset-Fonds mit fünf definierten Schwankungskorridoren von Defensiv bis ChancePlus. Die Standard Life Global Index Funds bieten fünf klar strukturierte und einfach verständliche passive Multi-Asset-Portfolios. Die Anlagen werden von Vanguard verwaltet, einem der weltweit größten Fondsmanager.