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Pressemitteilung

22.03.2018
Pressemitteilungen

Standard Life bringt österreichspezifische fondsgebundene Rentenversicherung auf den Markt — Standard Life startet mit einer neuen fondsgebundenen Rentenversicherung, die exklusiv für den österreichischen Markt entwickelt wurde. Die Fondspolizze mit Namen „B-SMART Invest“ soll eine Alternative zu klassischen Lebensversicherungen, Fonds sowie Banksparplänen darstellen. Sie bietet Kunden eine hohe Flexibilität, eine erstklassige Berufsunfähigkeitsversicherung, attraktive Fondsauswahl sowie die Vorteile eines ungezillmerten Versicherungstarifs.

Standard Life startet mit einer neuen fondsgebundenen Rentenversicherung, die exklusiv für den österreichischen Markt entwickelt wurde. Die Fondspolizze mit Namen „B-SMART Invest“ soll eine Alternative zu klassischen Lebensversicherungen, Fonds sowie Banksparplänen darstellen. Sie bietet Kunden eine hohe Flexibilität, eine erstklassige Berufsunfähigkeitsversicherung, attraktive Fondsauswahl sowie die Vorteile eines ungezillmerten Versicherungstarifs.

Da bei einem ungezillmerten Tarif die Entnahme der Kosten über die gesamte Vertragslaufzeit erfolgt, kann von Anfang an ein deutlich höherer Anteil der Prämien investiert werden. Dadurch ist direkt nach Vertragsstart ein höherer Restwert (Rückkaufwert) und zum Vertragsende eine höhere Abschlussleistung möglich.

Steueroptimierung sowie hohe Flexibilität für Kunden und Vermittler

Bei einer Haltedauer von mindestens 15 Jahren müssen bei B-Smart Invest die

Auszahlungen nicht nachversteuert werden. Darüber hinaus entfällt innerhalb der fondsgebundenen Versicherung die Kapitalertragssteuer von 27,5 Prozent. Kunden profitieren also von den günstigeren Regelungen einer Rentenversicherung.

B-SMART Invest offeriert die Möglichkeit, flexibel monatliche Zuzahlungen (von 1.000,- bis zu einer Million Euro) und Entnahmen (zwischen 1.500,- und einer Million Euro) vorzunehmen. Zum Vertragsablauf kann frei gewählt werden, ob die Ablaufleistung als monatliche Rente, Einmalzahlung oder als eine Mischung aus beidem erfolgen soll. Unter bestimmten Bedingungen können Teilbeträge bereits nach dem ersten Monat ausgezahlt werden.

Flexibilität bietet der neue Tarif auch für Vermittler. Sie können ihre Vergütung zwischen 0 und 4,5 Prozent in 0,1 Prozentschritten flexibel mit dem Kunden vereinbaren und damit auf die individuelle Beratungssituation reagieren.

Risikobasierte Kapitalanlage

Kunden können unter knapp 60 Investmentfonds von externen Anbietern sowie der hauseigenen Fondsgesellschaft Aberdeen Standard Investments wählen. Damit bietet Standard Life Zugang zu einem ausgewählten Spektrum an hochwertigen Fonds verschiedener Asset-Klassen und Investmentstile. Einen besonderen Schwerpunkt legt das Unternehmen auf die bewährten Multi-Asset-Lösungen von Aberdeen Standard Investments. Die MyFolio-Fonds bilden eine übergreifende Produkt-Familie mit einer passiv und zwei aktiv gemanagten Varianten. Jede legt breit gestreut an und ist in fünf Risiko-Rendite-Profilen mit unterschiedlicher Performance-Erwartung und Volatilität erhältlich. Das Risikoprofil wird in fünf Stufen über die zulässige erwartete Schwankungsbreite definiert. Kunden können ihre Fondsanteile einmal im Monat kostenlos umschichten und mit jedem fälligen Betrag in einen oder mehrere neu ausgewählte Fonds investieren.

Die neue fondsgebundene Rentenversicherung reiht sich in das bestehende Angebot für investmentbasierte Altersvorsorgelösungen von Standard Life ein: Dazu gehören die bereits im Mai 2013 gestartete Fondspolice „Maxxellence Invest“ sowie die 2014 vorgestellte „ParkAllee“, eine Versicherung gegen Einmalbeitrag für die Generation 50plus.

„Den ausdrücklichen Wunsch von Beratern und Kunden berücksichtigt“

„Mit B-Smart Invest haben wir erstmalig eine Fondspolizze exklusiv für den österreichischen Markt entwickelt. Dabei haben wir nicht nur die spezifischen steuerlichen Rahmenbedingungen berücksichtigt, sondern auch den ausdrücklichen Wunsch von Beratern und Kunden, die sich immer häufiger für ein ungezillmertes Produkt entscheiden“, sagt Christian Nuschele, Head of Sales bei Standard Life Deutschland und Österreich.

„B-SMART Invest überzeugt durch höchste Flexibilität in Bezug auf Beitragshöhe und Risikoneigung sowie durch eine laufende Vergütung. Für Berater bietet die laufende Vergütung die Möglichkeit, sehr individuell auf den Kunden eingehen zu können und vor allem nachhaltige Kundenbeziehungen aufzubauen,“ erklärt Nuschele.

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